Acusaciones de lavado afectan fondos en CIBanco e Intercam

Durante el segundo trimestre de 2025 las instituciones financieras de CIBanco e Intercam reportaron que menos clientes depositaron su dinero en ambas instituciones debido a la acusación de lavado de dinero por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos.

Los resultados del reporte se emitieron de abril a junio de este año donde CIBanco tuvo una captación de 38 mil 175 millones de pesos, lo que representó una caída de 14.5 por ciento respecto al mismo periodo, pero del año anterior.

Mientras en el primer trimestre del año, la captación cayó 18 por ciento.

Intercam concluyó el segundo trimestre con una captación de 37 mil 484 millones de pesos en comparación al año anterior que tuvo una captación de 36 mil 733 millones de pesos, es decir, un aumento de 2 por ciento.

Sin embargo, luego de compararse los 40 mil 481 millones reportados en el primer trimestre de este año, se encontró una disminución de 7.4 por ciento.

Acusaciones a bancas no afectan ganancias

De acuerdo con la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) hasta el cierre de mayo, el saldo de la captación de toda la banca múltiple creció 4.8 por ciento, con un saldo superior a nueve millones de pesos.

Los reportes financieros de Intercam y CIBanco evidenciaron que sus ganancias todavía no se ven afectadas por las acusaciones de Estados Unidos, ya que el segundo sumó ganancias de 262 millones de pesos y el primero de 358 millones de pesos. Esto significó incrementos de 44.8 y 2.1 por ciento, respectivamente.

Estados Unidos acusa a tres bancas de lavado de dinero

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), anunció este 25 de junio de 2025 sanciones contra tres instituciones financieras mexicanas: CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa, por su presunta participación en el lavado de dinero ligado al tráfico de fentanilo y otros opioides.

Según reportes de medios nacionales dichas medidas, las primeras bajo la Ley FEND Off Fentanyl, prohíben transferencias de fondos con estas entidades.

CIBanco, con activos por más de 7 mil millones de dólares, fue señalado por facilitar operaciones para el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG), el Cártel del Golfo y los Beltrán Leyva.

En 2023, un empleado de CIBanco abrió una cuenta para lavar 10 millones de dólares para un miembro del Cártel del Golfo.

Además, entre 2021 y 2024, procesó más de 2.1 millones de dólares en pagos a empresas chinas vinculadas al envío de precursores químicos para fentanilo.

Intercam, con activos de 4 mil millones de dólares, también enfrenta acusaciones, ya que, en 2022, sus directivos se reunieron con presuntos miembros del CJNG para discutir esquemas de lavado, facilitando transferencias por 1.5 millones de dólares a compañías chinas.

Vector Casa de Bolsa, que gestiona casi 11 mil millones de dólares y pertenece a Alfonso Romo, exjefe de la Oficina de la Presidencia de México, fue vinculada con el Cártel de Sinaloa y el Cártel del Golfo. (JRLM)